--- PAGE 1 ---
เรียกคืนเงินกู้
กระบวนการทางธุรกิจ (Business Process)
ผู้บริหาร (C11)___
ผู้ ทางด่วนงาน (C10)
wi
บบใช้อมูลใน
เอกสา
จัดนมท
SLA 7
มูลลูกค้า และ
วัตถุประสงค์
-จรณ มั
ww
S
Crew ter
ueños SLA Reu Marker, Line approve, CC ish 3
w
aooathan Russias, ให้หัวหน้าของ any
Enal นาเทียน
010240 กับ ซอส
DB Re
apı sis sēžaislumpuh
DB End to
End M2
SLA
เดือนเมื่อเกินกำหนด
ส่งให้ลูกห
กราะ การง
ชิง
รับเอกสาร
C
www
- ele
กลในการ การ
ลูกท
ผลการไกล่เกลี่ย
ทน
ปราะไม่ tum
บน บวชราคาวัน
ปรับให้ทุก CHR
Update Status
CBS
Inandeinter
เรียกเงิน
Ad
เ
าเนินคดี
น
บริหา - กาวหนิตามนโยบายของ
กระบวนการ
เน่าค
Eall แจ้ง วน
สน
ทวยบนวนเงินที่
Email แจ้งเตียน
Fmall แจ้งเดือน
เทียน
ระบบดึงข้อมูลจาก DB End to End M2 เชื่อมต่อข้อมูลเข้าสู่ฐานข้อมูล ดึงข้อมูลลูกค้า
ที่เข้าเงื่อนไขเรียกคืนเงินกู้ ให้ Marker (G/B 4-7) เลือกวัตถุประสงค์ เช่น เพื่อฟ้องดำาเนินคดี,
บสย. (รายงาน), เรียกคืนกรณีที่ไม่ใช่เงินทุนของธนาคาร สปก., หนี้สินครู เป็นต้น
เพื่อให้ระบบจัดทำเป็นร่างเอกสารเรียกคืนเงินกู้ตามวัตถุประสงค์ ตามแบบฟอร์ม ดังนี้
เคลม
1. 01-302.02.21 หนังสือเรียกคืนเงินกู้
2. 02-302.02.19 หนังสือให้ชำระหนี้เงินกู้ (สําหรับผู้ค้ำประกัน)
3. 301.02.18 หนังสือเรียกคืนเงินกู้และบอกกล่าวบังคับจำนอง ฯ

--- PAGE 2 ---
4. 03-302.02.20 หนังสือให้ชำระหนี้เงินกู้ (สําหรับผู้รับรองรับผิดอย่างลูกหนี้ร่วม
กัน)
5. 04-301.02.41 หนังสือบอกกล่าวผู้รับโอน (ผู้ซื้อทรัพย์จากการขายทอดตลาด)
6. 301.02.19 หนังสือเรียกคืนเงินกู้และบอกกล่าวบังคับจำนอง ฯ
7. 301.02.20 หนังสือเรียกคืนเงินกู้และบอกกล่าวบังคับจำนอง ฯ
8. 301.02.21 หนังสือเรียกคืนเงินกู้ (สำหรับผู้กู้ กรณีใช้บุคคลค้ำประกัน)
9. 301.02.22 หนังสือเรียกคืนเงินกู้ (สำหรับผู้ค้ำประกัน กรณีใช้บุคคลค้ำประกัน)
10.301.01.09 หนังสือเรียกคืนเงินกู้ (สำหรับผู้กู้ยืม)
11. 301.01.10 หนังสือเรียกคืนเงินกู้ (สำหรับผู้ค้ำประกัน)
Marker (G/B 4-7) สามารถแก้ไข เพิ่มเติม ข้อมูลที่ระบบดึงข้อมูลและจัดทำมาได้ แต่
Marker (G/B 4-7) จะไม่สามารถแก้ไขข้อมูล เช่น จำนวนเงินต้นและดอกเบี้ยได้ ระบบกำหนด
ให้เลือกระยะเวลาที่ลูกหนี้ต้องดำเนินการหลังจากรับทราบหรือหลังจากได้รับหนังสือ คือ 7, 15,
30 วัน และบันทึกร่างใบคำขอเรียกคืนเงินกู้ ระบบบันทึกใบคำขอเรียกคืนเงินกู้เพื่อขอ ผู้บริหาร
ส่วนงาน (C10) พิจารณาอนุมัติ มีการแจ้งเตือน SLA ที่ 1 ล่วงหน้าแก่ Marker (G/B 4-7) และ
(C10) โดยมี SLA ภายใน 7 วัน นับจากวันที่เปิดคําขอไปจนถึงวันที่บันทึกวันที่ส่งเอกสารให้
ลูกหนี้ เมื่อผู้บริหารส่วนงาน (C10) พิจารณาอนุมัติ พิมพ์เอกสารมาลงนามภายนอก ระบบ แจ้ง
เตือนการอนุมัติเอกสารเรียกคืนเงินกู้ให้ ผู้บริหาร (C11) หากเมื่อเกินระยะเวลา SLA ให้รับทราบ
Marker (G/B 4-7) ส่งเอกสารให้ลูกหนี้พร้อมบันทึกรายละเอียดการส่งและวันที่ส่งเพื่อไม่ให้
เกิน SLA 7 วันดังกล่าว วิธีการแจ้งหนังสือเรียกคืนเงินกู้แบ่งเป็น 2 กรณีคือ 1.ทางไปรษณีย์และ
นําใบตอบรับจากไปรษณีย์แนบเข้าระบบเพื่อยืนยันการส่งหนังสือ 2.แจ้งลูกหนี้โดยตรง ซึ่ง SLA
ที่ 2 จะเริ่มนับเมื่อบันทึกรายละเอียดการส่งและวันที่ส่ง เพื่อให้ Marker (G/B 4-7) บันทึกราย
ละเอียดผลการส่งและวันที่ได้รับหนังสือ ภายใน 7 เพื่อให้ระบบ คำนวณระยะเวลาที่ลูกหนี้ต้อง
ดำเนินการก่อนเข้าสู่กระบวนการขออนุญาติดำเนินคดี ในการส่งหนังสือแจ้งทางไปรษณีย์ ให้นำ
วันที่ตอบรับจดหมายจากทางไปรษณีย์เป็นวันบันทึกผลในการรับเอกสารของลูกหนี้
กรณีแจ้ง
ลูกหนี้โดยตรง ให้ถือวันที่ลูกหนี้ลงนามเป็นวันบันทึกผลในการรับเอกสารของลูกหนี้ กรณีไม่
สามารถบันทึกผลในการรับเอกสารของลูกหนี้ได้ ให้ทำการส่งเอกสารใหม่จนสามารถบันทึกผล
การตอบรับได้แล้วเสร็จ ซึ่ง SLA ที่ 2 จะเริ่มนับระยะเวลา 7 วันใหม่ เมื่อลูกหนี้คนสุดท้ายได้รับ
เอกสารแล้วระบบ จึงจะถือเป็นวันเริ่มต้นในการนับระยะเวลาให้ลูกหนี้ดำเนินการตามที่ Marker
(G/B 4-7) ระบุไว้ในใบค่าขอเรียกคืนเงินกู้ เพื่อเข้าสู่กระบวนการขออนุญาตดำาเนินคดี ทั้งนี้ หาก
ลูกหนี้เข้ามาไกล่เกลี่ยกับทางธนาคารภายในระยะเวลาให้ลูกหนี้ค่าเนินการตามที่ Marker (G/B
4-7) ระบุ โดยมีผลการไกล่เกลี่ยว่าลูกหนี้ชำระเสร็จสิ้น ให้ถือเป็นสิ้นสุดกระบวนการ กรณีชำระ
ไม่เสร็จสิ้นให้เข้าสู่กระบวนการบริหารจัดการหนี้ตามนโยบายของธนาคาร กรณีระบบ ไม่มีการ
แจ้งเตือนว่ามีการดำเนินการชำระจากลูกหนี้ภายในระยะเวลาดำเนินการตามที่ Marker (G/B
4-7) ระบุไว้ ระบบทำการเปลี่ยนสถานะที่ระบบ CBS เป็น 00 (ศูนย์ศูนย์) แจ้งเตือนคณะ
กรรมการบริหารจัดการหนี้และเข้าสู่กระบวนการขออนุญาติ าเนินคดีในล่าดับถัดไป
การดาเนินการแต่ละขั้นตอนระบบมีการแจ้งเตือนให้ดาเนินการครั้งแรก
แจ้งเตือนก่อน
ครบกำหนดระยะเวลา แจ้งเตือนให้ดำเนินการตาม SLA ที่ทางผู้ดูแลระบบตั้งค่าไว้ และแจ้ง
เดือนวันนัดหมายที่ระบุในเอกสาร

--- PAGE 3 ---
กลุ่มของความต้องการทางธุรกิจ (Requirement Grouping)
Requireme
nt ID
Type
(Functional
Non-Function
al)
Description
M1-LR-001
F
1. ระบบให้เลือกข้อมูลลูกค้าและวัตถุประสงค์
M1-LR-002
F
M1-LR-003
F
M9-SN-001
F
2. ระบบร่างใบค่าขอเรียกคืนเงินกู้สําหรับแก้ไข
บันทึก แนบเอกสาร
3. ระบบบันทึกใบคำขอเรียกคืนเงินกู้
1. ระบบแจ้งเตือนให้พิจารณาใบคำขอเรียกคืนเงินกู้
2. ระบบบันทึกผลการพิจารณาใบคำขอเรียกคืน
เงินกู้
3. ระบบแจ้งเตือนผลการพิจารณาใบคำขอเรียกคืน
เงินกู้
1. ระบบแจ้งเตือนอนุมัติใบคําขอเรียกคืนเงินกู้ให้ส่ง
แจ้งลูกหนี้
2. ระบบบันทึกรายละเอียดและผลการส่งใบคำขอ
เรียกคืนเงินกู้
1. ระบบแสดงรายการที่ต้องกำหนดเงื่อนไขการแจ้ง
เตือน
2. ผู้ดูแลระบบระบุเงื่อนไขการแจ้งเตือน
3. ปรับสถานะและประวัติการดำเนินการกำหนด
เงื่อนไขการแจ้งเตือน
M11-DR-00
02
F
1. ระบบแสดงรายงานผลการดำเนินการ
2. ระบบแสดงรายงานสถานะการดำเนินการ